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Conhecido como “Oráculo de Omaha”, Warren Buffet é considerado por muitos um dos maiores investidores do mundo. Além de carregar esse status, Buffet também está entre os homens mais ricos da atualidade, com uma fortuna estimada em 73 bilhões de dólares, segundo a Forbes.
Quase toda sua fortuna vem de sua atuação como presidente de uma das maiores empresas do índice S&P 500, a Berkshire Hathaway. Adquirida por Buffet na década de 1960, a empresa detém participações nas maiores empresas americanas, como Apple, Coca-Cola, Amazon e Kraft-Heinz, por exemplo.
Além de seu histórico como um dos maiores investidores do planeta, Buffet também carrega diversas frases espirituosas que inspiram o mercado financeiro há décadas, como:
“Regra número 1: não perca dinheiro. Regra número 2: não esqueça a regra número 1”.
“Veja as flutuações de mercado como uma amiga e não como uma inimiga. Lucre com suas bobagens e não participe delas”.
“O risco vem de você não saber o que está fazendo”.
Nesta matéria, você conhecerá 6 lições de sucesso de Warren Buffet, que podem ser valiosas para os seus investimentos. Confira:
#1 Nunca esqueça do bom e velho “Buy and hold”
A estratégia de “buy and hold”, traduzida como “comprar e manter” não é uma novidade para investidores mais experientes do mercado de ações. O que poucas pessoas sabem é que Warren Buffet sempre defendeu a estratégia e a utiliza até hoje com seus ativos.
Em suas palestras, Buffet costuma relembrar uma frase de Albert Einstein de que “os juros compostos são a força mais poderosa do universo”.
Para dar a oportunidade de que os juros compostos realizem seus trabalhos, Buffet sempre foi adepto da estratégia buy and hold. Ele utiliza de períodos de baixa ou crise no mercado para comprar ações de empresas em que acredita estarem baratas e possuírem um grande viés de valorização ao longo do tempo.
Enquanto aluno do mundo dos investimentos, Buffet aprendeu a optar por empresas que são negociadas abaixo de seu valor, por isso realiza análises de companhias em relação a sua gestão, balanço, resultados e outros fatores.
Como exemplo claro de sua estratégia de buy and hold, Buffet acumula uma fortuna na qual 99% foi criada depois que ele completou 50 anos.
#2 Invista em ativos que domine, mas não perca possíveis oportunidades
Warren Buffet é reconhecido como alguém que não gosta de investir em ativos cujo assunto não domina. Por isso, costuma manter seu patrimônio investido em empresas e setores que possui profundo conhecimento.
Por um lado, investir em ambientes que domina, reduz o risco de perdas, pois o investidor realmente entende sobre os fundamentos daquele ativo. No entanto, mesmo Buffet já admitiu que perdeu boas oportunidades ao longo de sua carreira por não investir em setores que pareciam promissores mas nos quais ele não entendia.
Um exemplo disso foi Buffet ter deixado de investir na gigante do varejo online: Amazon. Um erro, que segundo ele, foi corrigido com o primeiro aporte somente em 2019.
Outro setor onde Buffet manteve distância por muito tempo foi o da tecnologia. Curiosamente, hoje, a Berkshire investe seu patrimônio majoritariamente em ações da Apple, onde aplica aproximadamente US$ 91 bilhões.
#3 Encontre oportunidades contra a manada
O efeito manada é um comportamento usado para descrever situações em que um grupo de pessoas reagem todos da mesma forma, embora sem uma direção planejada. No mercado financeiro, isso é observado principalmente em momentos de crise, quando todos acionistas de uma empresa decidem vender seus papéis ao observarem sua desvalorização.
No mercado de ações, Buffett sempre foi visto como um ‘contrarian’, ou seja, aquele que atua no sentido oposto ao mercado. Uma de suas frases mais conhecidas é: “seja cauteloso quando os outros são gananciosos, e seja ganancioso quando os outros estão cautelosos”.
Um dos seus movimentos mais conhecidos contra a manada foi observado durante a crise de 2008. Enquanto boa parte do mercado vendia ações a preços baixos, Buffett utilizou da liquidez da Berkshire para fazer investimentos em empresas e empréstimos a bancos que estavam com problemas.
Suas aquisições incluíram compras do Goldman Sachs e do Bank of America. Esses investimentos renderam a Buffet cerca de US$ 10 bilhões em lucro nos cinco anos seguintes.
#4 Saiba diferenciar preço e valor
Warren Buffett é considerado um dos maiores entusiastas da estratégia de value investing.
Essa estratégia de investimento considera o valor intrínseco de uma empresa e se baseia no entendimento de que, em alguns momentos, o preço que o mercado paga pela ação está distorcido do seu real valor.
Encontrar o valor “verdadeiro” de uma empresa significa fazer uma projeção da geração de caixa da empresa e da sua capacidade de crescimento a longo prazo, trazendo os números de valor presente, para descobrir se a ação corresponde ou não a essa quantia.
Em uma das citações famosas de Buffett, ele afirma que “o preço é o que você paga, enquanto valor é o que você leva”.
A abordagem de value investing pode ser complexa e demanda ousadia de apostar em ações, contra o mercado, comprando empresas que estão passando por dificuldades e acabam sendo sub precificadas.
Conseguir identificar o potencial de crescimento e de geração de caixa a longo prazo é fundamental. A ideia é que o investidor não fique restrito às oscilações de curto prazo e foque nos fundamentos da empresa para identificar bons ativos para o futuro.
#5 Quanto mais cedo você começar, melhor
O tempo é amigo dos investidores. Quanto antes você começar, mais cedo poderá colher os frutos dos seus ativos.
Warren Buffet começou a investir na bolsa aos 11 anos, onde comprou três ações da Cities Services, conhecida atualmente como Citgo.
Além de seu interesse precoce por investimentos, Buffett compreendia desde jovem que precisava ganhar dinheiro. Virou entregador de jornais de porta em porta e vendia tudo que podia carregar.
Aos 13, já havia realizado a sua primeira declaração de imposto de renda e ao final de sua adolescência, com o fruto de seu trabalho e seus próprios investimentos, Buffet já havia acumulado cerca de US$ 9.800.
Desta história, Buffet traz uma moral de senso comum no mercado financeiro: aqueles que investem desde cedo, poderão alcançar seus objetivos financeiros antes do esperado. Por isso, aproveitar períodos de juventude pode ser uma vantagem fundamental.
#6 Não abra mão da simplicidade
Uma lição para vida, mas que também cabe para os investimentos é: mantenha a simplicidade
Uma regra básica da educação financeira é sempre possuir um custo mensal de fácil gerenciamento. Segundo a Wikipedia, Warren Buffett tem um salário de 100 mil dólares por ano, algo que não mudou em mais de 25 anos. Ele nunca abriu mão de seus hábitos mais simples, por exemplo, sua casa. Ele reside no mesmo local que comprou em seus primeiros anos de vida adulta.
Além dos hábitos simples em sua vida pessoal, o mesmo também ocorre em seu portfólio de ativos. Assim como Buffet não gosta de investir em ativos que desconhece, ele também sempre optou por ações de empresas com modelos de negócios fáceis de entender, nos quais suas vantagens competitivas são evidentes.
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moises alves
26 de setembro de 2020
excelente conteúdo !
Francisco Holanda
28 de setembro de 2020
Moises, que bom que gostou! Continue acompanhando o blog para mais matérias como esta.
José Antonio de Menezes
27 de setembro de 2020
Excelente conteúdo, gostei muito da matéria, realmente tem tudo haver.
Pi Investimentos
28 de setembro de 2020
José, que bom que gostou! Continue acompanhando o blog para mais matérias como esta.
sandro domingos colombo
28 de setembro de 2020
Acredito que o valor que a Berkshire possui na Apple é de bilhões e não milhoes como foi citado acima. Informações recentes na miida falam em 90 bilhoes
Pi Investimentos
28 de setembro de 2020
Olá, Sandro. Agradecemos o feedback. O valor foi corrigido.